קניית נכס להשכרה לעומת מניות: מהי החלטת השקעה טובה יותר?

שאלה אחת ששואלים את עצמם משקיעים רבים לפני שנכנסים לשוק ההשקעה היא "מהי אפשרות השקעה טובה יותר? קונים נכס להשכרה או מניות? ". לשתי האופציות יש היתרונות שלהם; עם זאת, אנו ב- Mashvisor מייעצים למשקיעים לעקוב אחרי הראשון. להלן 7 סיבות לכך שקניית נכס להשכרה פעימה בהשקעה בשוק המניות:

1. קניית נכס להשכרה לעומת מניות - שליטה על ההשקעה

הסיבה הראשונה שכל כך הרבה אנשים רוצים לרכוש נכסי השקעה היא שברגע ביצוע הרכישה יש להם שליטה מלאה על הנכס. למשקיעי הנכסים חופשיים להחליט כיצד לממן את הנכס המושכר, כמה להוציא על תחזוקת הנכס השכירות, כמה לגבות עבור דמי השכירות החודשיים, מיהם הדיירים ומתי למכור את הנכס המושכר. יתר על כן, לפני שהוא קונה נכס להשכרה, משקיע נדל"ן יכול לחפש ולמצוא סוגים רבים של נכסי השקעה להשקעה בהם, ואסטרטגיות השקעה שונות בנדל"ן שצריך לבצע. שלא לדבר על, משקיעי הנכסים יכולים לבדוק פיזית את הנכס המושכר כדי להבטיח שהוא מתאים להם ולהחליט אם לבצע את הרכישה או לא.

קשורים: קל לרכוש נכס להשכרה בעזרת המדריך שלנו

מצד שני, מניות אינן נכס פיזי שתוכלו לראות ולנהל. המשמעות היא שהשקעה במניות מבטלת את היתרון של שליטה מלאה. מכיוון שהמניה שלך היא טריוויאלית לעומת הערך הכולל של החברה, למשקיעים במניות אין כמעט שום כוח על שום דבר שהחברה עשויה לעשות או לא. הבחירה היחידה שיש לך יכולת לבצע היא איזו חברה תרצה להשקיע את כספך. חוץ מזה אתה בעצם נכנע לכל מה שיש לחברה זו עבורך. בנוסף, שוק המניות מציע פחות אופציות משוק הנדל"ן - אינך יכול לבחור באיזו מניה להשקיע מכיוון שכולן זהה מבחינה טכנית!

לפיכך, עבור משקיע שמעדיף להיות בשליטה על ההשקעות שלו, רכישת נכס להשכרה היא האופציה הטובה יותר.

2. קניית נכס להשכרה לעומת מניות - תזרים מזומנים / החזר ROI

כסף שולט. בין אם תחליט להשקיע בשוק המניות או לבחור לרכוש נכס להשכרה, ההשקעה שלך צריכה לשלם לך מזומנים שתוכל לחסוך או להשקיע מחדש. באופן כללי, נכסים להשכרה מספקים למשקיע נדל"ן מקור מזומן מובטח ויציב בצורה של שכירות חודשית. בנוסף, משקיע נדל"ן יכול למצוא טיפים להגדלת הכנסות השכירות מנכס ההשקעה שלו ובכך לייצר תזרים מזומנים חיובי והחזר השקעה טוב יותר (ROI). המפתח הוא כמובן רכישת נכסי השכרה הנכונים.

לחץ כאן כדי להתחיל בחיפוש אחר הנכסים הטובים ביותר להשכרה להשקעה ברחבי ארה"ב!

עם זאת, מניות מניות יכולות לקבל תשואות טובות, אבל הכל על הנייר. משקיעים במניות לא יראו כסף אמיתי עד שימכרו את מניותיהם! לא רק זה, אלא גם ההכנסה הבלתי יציבה ממניות מקשה על ניהול הכספים שלך. ההכנסה החודשית היציבה מרכישת נכס להשכרה, לעומת זאת, מקלה הרבה יותר על תפעול הכספים והתכנון מראש, מכיוון שמשקיעי הנכסים יודעים מה הם עושים ומתי הם מקבלים אותו.

3. קניית נכס להשכרה לעומת מניות - גידור מפני אינפלציה

השקעה בנדל"ן יכולה להוות גידור פוטנציאלי מפני אינפלציה שכן היסטורית תזרים המזומנים ושיעורי השכירות עמדו בקצב האינפלציה. משמעות הדבר היא שמחירי השוק של נכסים להשכרה עולים אוטומטית ככל שיוקר המחיה עולה. זה מועיל למשקיע נדל"ן משלוש סיבות עיקריות:

  • משקיעים בנכסים יכולים להעלות את סכום שכר הדירה שהם גובים ככל שהאינפלציה עולה.
  • שווי הנכסים להשכרה יעלה מספיק בכיסוי האינפלציה.
  • תשלומי המשכנתא אינם מושפעים מהאינפלציה, ולכן הם למעשה יורדים ככל שהאינפלציה עולה.

לכן, בעת רכישת נכס להשכרה, האינפלציה תהיה לצידכם. זה לא המקרה עבור משקיעים במניות. למרות שהמחירים אמנם עולים עם הזמן, השקעות המניות המסורתיות אינן צמודות לאינפלציה בצורה ישירה כמו השקעות בנדל"ן.

4. קניית נכס להשכרה לעומת מניות - סיכונים

באופן כללי, לקניית נכס להשכרה יש פחות סיכונים ממניות, במיוחד כשאתה משקיע בנדל"ן לטווח הרחוק - ככל שאתה מחזיק בנכסי השקעה, כך יש לך פחות סיכונים של אובדן כאשר מחירי ההון והבית בונים ועולים עם הזמן. בנוסף, ככל שיותר נכסים להשכרה משקיע נדל"ן קונה, כך פחות סיכונים קשורים הוא / היא, בניגוד לשוק המניות בו הסיכונים נותרו בדרך כלל זהים.

קשורים: 10 סיכונים משמעותיים של השקעות בנדל"ן ואיך להפחית אותם

אמנם למניות יש את היתרון בכך שהן נזילות בהרבה, אך הן גם לא יציבות מאוד. כתוצאה מכך, משקיעים במניות ממוצעות לא רק שאינם יכולים לחזות את התשואות שלהם, אלא שהם גם נוטים לקנות ולמכור בזמנים שגויים. בעוד שהכלכלה משפיעה על שוק הנדל"ן, היא במידה פחותה בהרבה מכפי שהיא משפיעה על שוק המניות.

5. קניית נכס להשכרה לעומת מניות - מינוף לבניית עושר

מינוף הוא כלי שמשקיעי הנדל"ן יכולים להשתמש בו לבניית תיק הנכסים להשקעה שלהם. כשאתה מקבל משכנתא לקניית נכס להשכרה, תהיה לך מינוף שתוכל להשתמש בו כדי להשקיע בנכסים רבים יותר להשכרה בפחות כסף למטה!

מרבית ההלוואות דורשות 20% ממחיר רכישת הנכס כמקדמה, ואילו הבנק מממן את 80% האחרים. נניח שהנחתה 20% לרכישה של נכס השקעה בסך 100,000 $. אתה צריך לשלם רק 20,000 $ עכשיו, ויש לך את 15-20 השנים הבאות (או אפילו יותר) לשלם את הנותרים 80,000 $ פלוס ריבית.

כשמממנים רכישת נכס להשכרה בדרך זו, למשקיעים בנכסים יש אפשרות לקנות מספר נכסים להשכרה עם מעט כסף למטה ולהגדיל את הכנסותיהם משכירות (שמשלמת את כל עלויותיהם כמו משכנתא, מיסים, תחזוקה, ניהול וכו '). זהו יתרון נוסף של השקעות נדל"ן שאין למשקיעים במניות.

6. קניית נכס להשכרה לעומת מניות - יכולת לקנות נמוכה ולמכור גבוה

בשוק המניות נעשה כסף על ידי קנייה נמוכה ומכירה גבוהה. עם זאת, עבור מרבית משקיעי המניות, זה כמעט בלתי אפשרי לעשות בעקביות מכיוון שהם לא יודעים הכל על החברה בה הם משקיעים, המגזר שלה, הניהול, המתחרים וכו '.

באשר להשקעה בנדל"ן, ישנן מספר אסטרטגיות בהן משקיעי הנכסים יכולים לקנות נמוכים ולמכור גבוה כמעט באופן קבוע, כמו אסטרטגיית התיקון וההפעלה. כשעוקבים אחר אסטרטגיית השקעה זו, משקיעים ברכישת הרכוש הם בעיקרם קונים נכס להשכרה הנמצא בשוק במחיר זול מכיוון שהוא זקוק לשיפוץ או לצורך הימצאות עיקול, מכירת מחדש נכסים להשכרה ואז מוכרים אותם במחיר גבוה יותר המכסה את מחיר הרכישה , עלויות השיפוץ, ושולי רווח. ייתכן שמשקיע נדל"ן יחזור על תהליך זה במהלך הקריירה שלו להשקיע בנדל"ן, מכיוון שתמיד יהיו נכסי השקעה זולים למכירה.

לחץ כאן למציאת נכסי השקעה זולים להשקעה בהם!

7. קניית נכס להשכרה לעומת מניות - הטבות מס

ההיבט האחרון שיש לקחת בחשבון בעת ​​ההחלטה אם להשקיע בנדל"ן או בשוק המניות הוא מיסים. קניית נכס להשכרה תחייב אותך בתשלום ארנונה. עם זאת, ישנם הטבות מס מסוימות הניתנות רק למשקיעי נכסים. לדוגמה, תזרים המזומנים שלך הוא פטור ממס, וכל מיסי הנכסים שלך, ריבית המשכנתא, הוצאות התפעול והביטוח כולם ניכויים להפחתה ממס. כמה בדיוק משקיע נדל"ן יכול לנכות תלוי בהכנסות השכירות.

קשור: מה שאתה צריך לדעת על מיסי מקרקעין כמשקיע

באשר למשקיעים במניות, השלכות המס שלהם כוללות תשלום מס רווח הון על כל הרווחים שהם מרוויחים ממכירת מניות. לא רק זאת אלא גם ללא מכירה, המשקיעים נדרשים לשלם מס על כל דיבידנד שהם יקבלו.

קניית נכס להשכרה לעומת מניות - מסקנה

אתה בהחלט יכול לראות את היתרונות של השקעות נדל"ן שאינך נהנה ממנה כשאתה משקיע בשוק המניות. זו הסיבה שאנו, ב- Mashvisor, ממליצים למשקיעים ללכת עם רכישת נכס להשכרה להשקעה במקום להשקיע במניות.

מחשבון נכסי ההשקעה של Mashvisor הוא הכלי הטוב ביותר להשקעה בנדל"ן למציאת וניתוח נכסי השקעה ברחבי ארה"ב! הקפד להירשם לרשותך כלי זה לרשותך בכל עת, ובקר בקטע הבלוגים של Mashvisor לקבלת מדריכים וטיפים נוספים להשקעות בנדל"ן.

פורסם במקור באתר www.mashvisor.com ב- 28 בפברואר 2018.