הבדל חשוב בין יועץ למנהל

כמומחה להשקעות נקרא לי יועץ פיננסי, וזה ברור מאליו - אם כי רק בדרכים מסוימות. המונח "יועץ פיננסי" אינו התפקיד האהוב עליי ואני משתדל לא להשתמש בו ככל האפשר.

הבעיה היא שהמונח רחב מדי ומעורפל. המשמעות שלה יכולה ללבוש צורה של מקצועות שונים עטופים בכותרת מאוד מפושטת. בכותרת אני לא יועץ פיננסי. להפך, אני יועץ השקעות ומנהל תיקים. זה מגדיר בבירור את המומחיות שלי. אני מספק את שירותיי בבירור: ממליץ על אסטרטגיית השקעה ונהל את תיק העבודות ישירות בשמך. לא ברור אם היועץ הפיננסי. ליועץ פיננסי יש אחריות רבה בתחום השירותים הפיננסיים, למשל: ● מתווך מניות ● יועץ השקעות ● מנהל תיקי השקעות ● סוכן ביטוח ● מנהל עושר ● רואה חשבון (רואה חשבון מוסמך) ראה הבדלים ? שמור מוצרים או ספרים שמנהל השקעות אינו מתווך או מוכר. יש מגבלות בכל אחד מהתחומים הללו (כולם התמחויות משפטיות, אגב - אל תנוגד עם התמחויות ייעוץ פיננסי כאן). בעיקרון, לחלקם יש מגבלות על השירותים שהם מספקים עקב הוראות ודרישות רישוי. זהו המונח יועץ פיננסי; זה מעורפל, מנוצל לרעה ויכול להופיע בצורות רבות. אנו חיים חיים עמוסים. אנו פונים לייעוץ של מומחים לשירותים או מוצרים שאינם מוכרים לנו. האם אתה יודע כיצד התכנון הכספי שלך ייקרם עור וגידים? לכולנו יש התמחות בתחום זה של ניהול פיננסי. האם אתה מכיר את משבצת היועץ שלך? חשוב לדעת את מיקום הסוכן / יועץ שלך. כחוויה מעשית, אני חושב שעדיף לך לעבוד עם אנשים מסוימים כדי למלא תפקידים מסוימים. הפץ את כל ענייני הביטוח לסוכן ביטוח המתמחה בביטוח. שכור יועץ השקעות מוסמך מאוד בנושא השקעות. השתמש ברו"ח שיודע הכל על מיסים. ויהיה עורך דין מקרקעין שירשום את רצונותיך והרשעותיך. בעולם של ימינו, קשה מאוד לממן הכל. שלט אזהרה נוסף: בחירתכם עשויה להוביל לניגוד אינטרסים בינכם לבין היועץ. לדוגמא, אם יועץ אוהב למכור לך מוצר מסוים (ביטוח למשל)? שמירה על קישורים עצמאיים לצרכים שלך יוצרת מערכת צ'ק אין טבעית שיכולה להגן עליך. אם מעולם לא עבדת עם איש מקצוע פיננסי, עליך להבין מיד שאם למישהו יש רישיון לעשות זאת, אין פירושו אוטומטית שהאדם מוסמך או מוסמך. אנא צרו קשר לפני הכניסה. כאמור, האמינו, אך אשרו. אם תנסה לשכור איש מקצוע, תהיה אחראי לתהליך הראיון. שאל כמה שיותר שאלות וקח את הזמן לעשות את כל שיעורי הבית. אל תמהרו לקבל החלטות כאלה. חשוב לדעת ששום יועץ השקעות או משרד לא זהים בתחום שירותי ההשקעות, גם אם הם עדיין קיימים.

בקר באתר www.investopedia / מילון מונחים לקבלת תיאורים ספציפיים יותר עבור כל יועץ פיננסי.